Prevention of Money Laundering and Suggestion Model for Banking System

نام کتاب: جلوگیری از پول‌شویی در سیستم بانکی و پیشنهاد مدل

تألیف: دکتر اکبر صفدری

پول‌شویی به‌طور بالقوه پیامدهای ویران‌کننده اقتصادی، امنیتی و اجتماعی دارد. پول‌شویی برای فروشندگان مواد مخدر، تروریست‌ها، فروشندگان اسلحه قاچاق، مقامات فاسد و دیگران برای اجرا و گسترش کارهای مجرمانه‌شان انگیزه و سوخت فراهم می‌کند. جرم به‌طرز فزاینده‌ای از نظر گستره به‌حالت بین‌المللی بدل شده و جنبه‌های مالی جرم به‌سبب پیشرفت‌های سریع در فن‌آوری و جهانی سازی صنعت خدمات مالی، بسیار پیچیده‌تر شده است.

بانک‌ها و سیستم‌های مالی مدرن، علاوه بر آسان‌سازی تجارت قانونی، به‌مجرمان هم این امکان را می‌دهد تا انتقال میلیون‌ها دلار را به‌فوریت با استفاده از رایانه‌های شخصی و ماهواره‌ها انجام دهند. از آنجا که پول‌شویی تا اندازه‌ای به‌سیستم‌های مالی کنونی و اجرای آن‌ها وابستگی دارد، انتخاب مجرمان در خصوص وسایل پول‌شویی فقط به‌خلاقیت آنان محدود می‌شود. پول از طریق بانک‌ها، صرافی‌ها، اتاق‌های حق دلالی سهام، دلالان طلا، کازینوها، فروشندگان خودرو، شرکت‌های بیمه و تجاری و... تطهیر می‌شود. تسهیلات بانکداری خصوصی، بانکداری برون‌مرزی، شرکت‌های پوسته‌ای مناطق آزاد تجاری، سیستم‌های انتقال پول و تأمین هزینه‌های تجاری، تماماً می‌توانند فعالیت‌های غیر‌قانونی را بپوشانند. در این کتاب با بررسی و مطالعه شیوه‌های پول‌شویی در سیستم بانکی و با استفاده از نظر متخصصین بانکی مدلی جهت جلوگیری از پول‌شویی در سیستم بانکی طراحی شده است.

 این کتاب در 5 فصل و در تابستان 2015 توسط انتشارات لامبرت(LAMBERT Academic publishing)  با شماره ISBN : 978-3-659-75059-5‌ قیمت 79 یورو در آلمان به چاپ رسیده  و از طریق سفارش از طریق وبسایت www.morebooks.de  و همینطور سایت آمازون قابل تهیه است.

Money laundering as a problem exceeded the national boundaries and became an

international one. In order to prevent the black money and money laundering, countries

applied variety of methods. However, with the purpose of more effectiveness of the applied methods, economical and political aspects of the countries should take into consideration. Since Iran’s economical aspect differs from other countries specific methods should be applied.

During this study, first global anti money laundering methods looked over, then, with respect to Iran banking system a model has been proposed for money laundering prevention. In this model, national and international rules and ethics of various countries which applied different measures to prevent money laundering have been studied, and a model which employs AHP, priorities of prevention methods have been utilized.

Keywords: Islamic Banking, Participation in Banking, Interest Free Banking, Black Money, Money Laundering, Anti Money Laundering, AHP

     Prevention of Money Laundering and Suggestion Model for Banking System, 2015.07.01, LAMBERT Academic PublishingISBN 978-3-659-75059-5, Saarbrücken, Germany

ضدپول شویی در بنگاههای اقتصادی

ضدپول شویی در بنگاههای اقتصادی

برای تهیه کتاب زیر میتوانید با تلفن همراه [phone]  تماس بگیرید.

پول شویی و ضدپول شویی در شرکت های تجاری و مؤسسات غیر تجاری

مرکز پخش :

تهران -انقلاب خ نظری بین فروردین وفخررازی کوچه فرزانه پلاک 8 واحد 3 / تلفن : [phone] -

66483251

مدیریت هزینه در صنعت بانکداری

مدیریت هزینه در صنعت بانکداری

پول‌شویی و مبارزه با آن در مؤسسات خدماتی، تولیدی و تجاری

مقدمه

 به جرأت می‌توان گفت که امروزه یکی از بزرگ‌ترین و درعین‌حال پنهان‌ترین جرائمی که اقتصاد و به طبع آن اجتماع را نشانه گرفته جرم پول‌شویی است.این پدیده با توجه به ماهیت فراملی و سازمان‌یافته‌ای که در جهان حاضر یافته است، علاوه بر آثار زیان‌بار اقتصادی، خطرات و هزینه‏های اجتماعی قابل‌توجهی را به‏ همراه دارد. پول‌شویی، فرآیندی حیاتی برای انجام جرائم مهم و عمده است و امکان‏ گسترش فعالیت‏های غیرقانونی برای قاچاقچیان مواد مخدر و کالا را ‏ فراهم می‌کند. علاوه بر این، هزینه‏های دولت را به دلیل نیاز به تدوین و اجرای قانون و هزینه‏های بیش‏تر برای مراقبت‏های بهداشتی و درمانی مانند درمان معتادان مواد مخدر  و ... افزایش می‌دهد.

بخش بزرگی از فعالیت‌های پول‌شویان مربوط به جرائم مواد مخدر است و تهدیدها و آثار مخرب مواد مخدر بر هیچ‌کس پوشیده نیست چراکه اعتیاد معضل بزرگ جهان امروز و بلایی اجتماعی است که به آسیب‌هایی از جنبه‌های متعدد اقتصادی، سیاسی، فرهنگی، روانی، اخلاقی و حقوقی ختم می‌شود. علاوه بر آن اعتیاد باعث بروز بسیاری از آسیب‌های اجتماعی و نابسامانی‌های خانوادگی و فردی است. سازمان بهداشت جهانی، مواد مخدر را بعد از تولید و انباشت سلاح‌های کشتارجمعی، آلودگی محیط‌زیست، فقر و شکاف طبقاتی چهارمین تهدید بشریت عنوان نموده است.

 در سالیان اخیر مبارزه با پول‌شویی، به یکی از مهم‌ترین سیاست‌های دولت در مبارزه با جرائم سازمان‌یافته بدل شده است. تصویب قانون مبارزه با پول‌شویی در سال 1386  و سپس تدوین و ابلاغ آیین‌نامه اجرایی این قانون در سال‌های بعد، اهمیت این مسئله را آشکار می‌کند.گرچه مبارزه با پول‌شویی  ابتدا در سیستم بانکی کشور آغاز گردید و سپس به سایر  بخش‌های اقتصادی و انتفاعی، نظیر بازار سرمایه، بیمه و ... تسری پیدا نمود، اما اکنون تمامی مؤسسات، بنگاه‌های خدماتی، تولیدی و تجاری را شامل گردیده است.

سال گذشته کتابی تحت عنوان «مفاهیم، مقررات و روش‌های مبارزه با پول‌شویی در سیستم بانکی» از بنده منتشر گردید. اکنون پس از برگزاری بیش از 100 دوره کارگاه آموزش مبارزه با پول‌شویی در سطح مدیران سازمان‌های مختلف کشور و با توجه به اینکه کتاب فوق فقط شامل مباحث بانکی می‌گردید، بر آن شدم با بررسی مباحث گذشته و توضیح مفاهیم مطرح‌شده طی کارگاه‌های آموزش، کتاب حاضر را تقدیم دانشجویان، اساتید و مدیران بنگاه‌های اقتصادی نمایم تا به‌نوبه خود گامی هرچند کوچک در رشد، توسعه و پیشرفت اقتصادی، فرهنگی و اجتماعی کشور بردارم. پیشاپیش دست تمامی اساتید گران‌قدر را برای راهنمایی‌ها و تذکراتشان می‌فشارم. این عزیزان می‌توانند نظرات خود را به پست الکترونیک [e-mail]ارسال فرمایند.

اکبر صفدری

       اردیبهشت1393

فهرست مطالب 

1- پول‌شویی و مفاهیم آن..................................................................................................................................................           18

فصل سوم: سازمان‌ها و تشکیلات مبارزه کننده با پول‌شویی در سطح دنیا...............................................................................................           113

فصل چهارم: راهکارهای بین المللی مبارزه با پول شویی..................................................................................................................            139

فصل پنجم: قوانین و مقررات مبارزه با پول شویی در ایران...............................................................................................................            255

فصل ششم : روش های مبارزه با..........................................................................................................................................            309

فصل هفتم : مثال هایی از پول شویی.....................................................................................................................................            323

چک‌لیست دستورالعمل اجرایی مبارزه با پول‌شویی........................................................................................................................            341

منابع.......................................................................................................................................................................             348

اختصارات.................................................................................................................................................................              363